مردان و زنان رویکردهای بسیار متفاوتی نسبت به پول دارند و این بر نحوه انتقال ثروت به فرزندانشان تاثیر می‌گذارد.
به گزارش گیشنیز براساس گزارش جدید UBS که نظرسنجی‌ها و داده‌های بانک سوئیس و منابع دیگر را گردآوری کرده است، بسیاری از زنان وقتی به این فکر می‌کنند که با ثروت خود چه کنند، فراتر از خانواده را می‌بینند.
برای زنان، میراث اغلب فراتر از انتقال ثروت به نسل بعدی است. ماریانا مامو، رئیس بخش مشاوره فراتر از سرمایه‌گذاری در مدیریت ثروت جهانی UBS می‌گوید که این به‌معنای توانایی تأثیرگذاری مثبت بر زندگی دیگران است.
به‌عنوان مثال، روشی که زنان ثروت خود را سرمایه‌گذاری می‌کنند، اغلب منطبق بر ارزش‌های شخصی یا در خدمت اهداف آن‌ها است که می‌تواند هر چیزی باشد، از حمایت از مؤسسات خیریه گرفته تا کمک به وراث خود برای راه‌اندازی کسب‌وکاری که دوست دارند یا خرید خانه.
در این گزارش آمده است: «زنان معمولا ثروت را منبعی برای داشتن امنیت می‌دانند، برای آن ارزش قائل هستند و تمایل دارند که از لحاظ مالی امنیت داشته باشند و بتوانند در درازمدت سبک زندگی خاصی برای خود و عزیزانشان داشته باشند.»
زنان چگونه ثروت خود را منتقل می‌کنند؟
زنان در مورد چگونگی انتقال ثروت به وارثان خود متفاوت از مردان عمل می‌کنند.
این گزارش با استناد به داده‌های نظرسنجی UBS Investor Watch در سال ۲۰۲۲ نشان می‌دهد که در مورد این سؤال که چه زمانی باید ثروت را منتقل کنیم، تفاوت بین مردان و زنان کاملا آشکار است.
زنان بیشتر ترجیح می‌دهند منتظر بمانند و پس از مرگ ثروت‌شان را منتقل کنند، زیرا نمی‌خواهند وارثان‌شان نگران سلامتی آن‌ها باشند. علاوه بر این، زنان بیشتر از مردان نگران اختلافات بین وراث هستند که در زنان و مردان به ترتیب ۴۴ و ۳۷ درصد است.
مامو می‌افزاید: «یکی دیگر از دلایلی که زنان ترجیح می‌دهند تا زمانی‌که زنده هستند، ثروت خود را منتقل نکنند تمایل به انعطاف‌پذیری است.»
۶۳ درصد از زنان و ۵۳ درصد از مردان این دلیل را در نظرسنجی UBS بیان کردند.
۶۶ درصد از زنان می‌گویند که نسل‌های جوان در حال حاضر به حمایت مالی نیاز دارند و در مقایسه درصد مردان ۶۱ است. آن‌ها همچنین برای آموزش مدیریت مالی به وارثان ثروت، انگیزه بیشتری دارند.
از سوی دیگر، مردان به دلایل مالیاتی و تماشای لذت بردن وراث از سرمایه خانوادگی تمایل بیشتری به انتقال آن قبل از مرگ دارند.
اما تفاوت‌های جنسیتی به همین‌جا ختم نمی‌شود؛ در این گزارش آمده است علاوه بر اینکه زنان در مورد میزان ثروت به‌جا گذاشته از خود مطمئن نیستند، یکی دیگر از دلایل عدم انتقال ارث قبل از مرگ، این است که آن‌ها نمی‌دانند که چگونه می‌توانند این‌کار را انجام دهند.
این گزارش در پایان می‌گوید یک شکاف جنسیتی در درک برنامه‌ریزی برای جانشین‌پروری وجود دارد و استفاده از توصیه‌های متخصصان در مورد چگونگی سرمایه‌گذاری به روشی که تضمین کند رشد ثروت با ارزش‌ها متوازن است، از جمله موارد کلیدی است.
آخرین نکته اشاره شده در این گزارش این است که زنان اغلب بیشتر از مردان عمر می‌کنند و بنابراین از مردان پول به ارث می‌برند. این بدان معناست که آن‌ها ثروت بیشتری برای انتقال به نسل بعدی دارند که باعث می‌شود بحث ارث برای آن‌ها مهم‌تر شود.